위험 관리는 거래 계획에서 위험을 식별하고, 거래 결과를 제어하기 위해 적절한 도구를 적용하며, 이상적으로는 손실을 제한하는 작업입니다.

자신의 위험 선호도에 맞는 위험 관리 체계를 수립하는 것은 자본을 보호하는 데 매우 중요합니다.

거래와 관련된 일반적인 위험 유형에는 예기치 않은 유동성 문제(자금이나 수요 부족)와 시장 변동성(가격 변동)이 포함됩니다.

위험을 줄이기 위해 트레이더들이 사용하는 가장 보편적인 기법 중 일부는 다각화, 손절매 주문 및 헷지입니다.

위험 관리란 무엇인가?

거래는 이익을 실현하고 추가적인 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공하지만, 그에 따른 위험도 수반합니다. 따라서 위험 관리는 가장 경험 많은 트레이더에게도 매우 중요합니다.

위험 관리는 거래에 수반되는 위험을 인지하고 이를 관리하기 위한 조치를 취하는 것을 의미합니다. 위험 관리 전략과 도구는 트레이더가 손실할 금액을 제한하고, 거래 계좌의 자금 부족으로 인해 미결 거래가 예기치 않게 종료되는 위험을 줄이는 데 도움을 줍니다.

위험은 거래 계획에 영향을 미칠 수 있는 잠재적인 문제를 식별하고 평가함으로써 관리할 수 있습니다. 거래의 가능한 결과에 영향을 미칠 수 있는 요소들에 대해 생각함으로써, 이러한 위험을 예방할 수 있는 전략과 도구를 선택하여 대비할 수 있습니다.

일반적인 위험 관리 도구로는 손절매 주문, 분산 투자, 헤징, 포지션 크기 조정 및 시장 모니터링이 있습니다. 이러한 도구와 전략은 외환 쌍, 주식, 원자재 및 지수와 같은 다양한 제품 거래에 활용될 수 있습니다. 특히, 더 큰 이익과 손실의 기회를 제공하는 고변동성 제품 거래 시 매우 중요합니다.

일반적인 위험 관리 전략 및 도구

거래에는 많은 위험이 수반되지만 이러한 위험의 영향을 제한하기 위한 다양한 위험 관리 전략과 도구도 있습니다. 각 거래자는 고유한 거래 계획을 가지고 있으므로, 자신에게 가장 적합한 도구를 찾는 것이 중요합니다.

다음은 몇 가지 인기 있는 위험 전략 및 도구입니다:

손절매 주문은 거래의 위험을 통제하는 데 가장 널리 사용되는 도구 중 하나입니다. 거래 플랫폼에서 손절매 주문을 설정하면, 예기치 않은 변동성이 발생하고 기초 자산의 가격이 설정된 값에 도달할 경우 열린 포지션이 자동으로 종료됩니다. 거래자는 손절매 주문이 실행될 가격을 선택할 수 있으므로 자신의 위험 감내 수준에 맞게 조정할 수 있습니다.

다양화는 모든 자산을 한 바구니에 담지 않는 거래 포트폴리오를 만드는 것을 의미합니다. 이는 다양한 자산, 기업 및 산업에 투자함으로써 이루어집니다. 자산 포트폴리오가 다양해질수록 특정 자산 그룹, 기업 또는 산업에 영향을 미치는 갑작스러운 변화에 대한 취약성이 줄어듭니다.

포지션 크기 조정은 거래에 적합한 포지션 크기를 결정하는 것을 의미합니다. 거래자는 자신의 포지션 크기가 포함하는 위험이 얼마나 되는지를 인식해야 하며, 가능한 손실이 자신의 위험 감내 수준을 초과하는 거래는 피해야 합니다.

위험 감내 수준에 맞는 레버리지 선택은 레버리지 상품 거래 시 위험을 제한하는 중요한 방법입니다. 레버리는 소액의 예치금으로 더 큰 규모의 거래를 할 수 있게 해주기 때문에 잠재적인 수익을 배가시킵니다. 그러나 전체 포지션의 크기에 따라 수익과 손실이 계산되기 때문에 더 큰 손실에 노출될 수 있습니다. 레버리지를 사용하기 전에 현실적인 수익 및 손실 계산을 수행했는지 확인해야 합니다.

경제 지표 및 분석을 통한 시장 모니터링은 거래자가 시장 상황을 검토하고 자신의 거래를 개선하기 위해 지속적으로 사용해야 합니다. 지표와 분석은 시장에 진입할 시기뿐만 아니라 퇴장할 시기에 대한 중요한 정보를 제공하여 손실을 제한하는 데 도움이 됩니다.

헤지는 동시에 여러 개의 반대 포지션을 취하는 것을 의미합니다. 거래자는 새로 열리는 포지션, 즉 헤지를 통해 자산 가격의 갑작스러운 변화가 기존 포지션에 미치는 위험을 줄입니다. 시장에서는 불리한 움직임이 발생할 수 있으며 이를 방지할 수는 없지만, 헤지는 원래 포지션에 투자된 자본을 위한 일종의 보험과 같으며, 하나의 위치에 묶여 있는 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.

거래 활동은 금융 시장이 열려 있는 시간에 제한되므로, 시장이 닫혀 있을 때는 포지션을 열거나 닫을 수 없습니다. 개장 시간은 거래하는 자산에 따라 다릅니다. 미국 주식 및 ETF와 같은 주요 금융 시장은 뉴욕 시간대 기준으로 오전 9시 30분부터 오후 4시까지 운영됩니다. 외환 시장은 일반적으로 주 5일, 24시간 개방되며, 암호화폐와 같은 일부 시장은 주말에도 열릴 수 있습니다. 시장 개장 시간 동안 거래를 할 수 있지만, 자산 가격은 밤새거나 주말 동안에도 변동할 수 있으며, 많은 중개인은 이 시간 동안 포지션을 유지하기 위한 스왑 수수료를 부과합니다. 이는 거래자가 의도한 수익 수준에서 포지션을 닫을 수 있기를 바라며 시장에서 거래를 오랫동안 유지할 수 있도록 합니다.

적절한 리스크 관리 도구 선택 방법

모든 트레이더가 동일한 리스크 관리 도구와 전략을 사용해야 하는 것은 아니며, 심지어 모든 도구를 동시에 사용할 필요도 없습니다. 성공적인 거래를 위해서는 본인의 거래 계획에 가장 적합한 도구를 파악하는 것이 중요합니다. 리스크 수용 능력, 거래 스타일 및 거래하고자 하는 상품은 리스크 관리 계획을 세울 때 고려해야 할 예시입니다.

거래에 필요한 적절한 리스크 관리 도구를 결정했다고 해서 항상 같은 도구만을 사용해야 한다는 의미는 아닙니다. 거래와 전략에 대한 지속적인 모니터링 및 평가와 꾸준한 시장 분석이 리스크 관리 계획을 최신 상태로 유지하는 데 도움이 됩니다.

어떤 도구를 사용해야 할지 잘 모르겠나요? 거래 계좌를 개설하기 전에, 실제 거래 플랫폼, 도구 및 상품에 접근할 수 있는 무위험 데모 계좌를 통해 리스크 관리 전략을 쉽게 테스트하고 개발할 수 있습니다. 이 과정에서는 초기 투자 없이도 가능합니다.

거래의 위험 요소는 무엇인가요?

위험 관리 전략이 트레이더에게 매우 중요하기 때문에, 트레이더들이 해결하고자 하는 위험 요소는 무엇인지 살펴보겠습니다.

빠르게 변화하고 흥미로운 시장은 트레이더들에게 더 큰 수익을 올릴 기회를 제공합니다. 그러나 시장의 변동성은 거래에서 가장 큰 위험 요소로 작용합니다. 이는 또한 막대한 손실의 가능성을 포함합니다.

시장 변동성은 가격이 일반적인 수준보다 더 많이 오르내리는 것을 의미하며, 때로는 변화가 매우 빠르고 예측할 수 없이 발생하기도 합니다. 이러한 상황은 귀하의 개설된 포지션의 가치에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있습니다.

시장 변동성은 시장의 불확실성에 의해 발생합니다. 이러한 불확실성은 종종 산업의 변화, 통화 정책, 국가 및/또는 글로벌 이벤트와 연결되어 있습니다. 통화 정책은 중앙은행과 같은 금융 당국에 의해 시행되며, 일반적으로 이자율이나 인플레이션율을 조절하는 것을 목적으로 합니다. 최근에 시장 변동성을 유발한 두 가지 주요 사건은 전 세계적인 COVID-19 팬데믹과 에너지 가격 상승입니다.

거래와 관련된 다른 위험 요소로는 유동성 문제, 레버리지 위험, 상대방 위험 및 외환 위험이 있습니다. 유동성 문제는 낮은 거래량으로 인해 트레이더가 특정 자산을 사고팔기가 어려운 상황을 의미하며, 이는 수요가 없기 때문입니다. 매수자가 없는 경우, 판매자는 종종 투자 포기를 해야 하거나 매력을 높이기 위해 비용을 낮추어야 합니다.

위험 관리의 필요성

위험 관리는 여러분의 자본을 보호하고, 주요 손실에 대한 노출을 줄이며, 거래의 규율을 강화하는 데 도움을 줍니다. 모든 거래자는 손실을 경험하게 마련이지만, 끈기 있게 헌신하는 마음가짐은 전체적인 수익 가능성을 높여줄 것입니다.

거래에서의 장기적인 성공은 위험 관리 도구를 얼마나 잘 활용하는지에 따라 달라집니다. 거래에서의 손실은 종종 피할 수 없는 부분이며, 돈을 잃은 후에는 불만을 느끼는 것이 자연스러운 일입니다. 감정이 거래 결정에 통제력을 가지지 않도록 하는 것이 중요합니다. 감정에 휘둘리면 비지식적인 추측을 하게 되고, 이러한 추측은 더 많은 손실로 이어질 수 있습니다.

거래에 처음 입문하는 경우, 위험을 쉽게 제한할 수 있는 좋은 방법은 잘 규제된 브로커와 거래하는 것입니다. 이들은 귀하의 개인 정보와 거래를 안전하게 처리하며, 그들의 거래 플랫폼에는 손절매 주문과 같은 위험 관리 도구가 내장되어 있어 쉽게 이용할 수 있습니다.