안정적인 암호화폐 발행사인 테더(Tether), 트론(Tron) 네트워크, 그리고 TRM 연구소가 2024년 8월부터 출범한 T3 금융범죄 유닛(Financial Crimes Unit, FCU)를 통해 총 1억 2천6백만 달러의 USDT(테더)를 동결했다. 이 FCU는 전 세계의 법 집행 기관과 협력하여 불법 거래를 동결하는 역할을 수행하며, 2024년 중 약 30억 달러 규모의 USDT 거래량을 모니터링 했다.

파악된 바에 의하면, 동결된 자산 중 약 절반인 5천6백만 달러가 자금 세탁에 사용되었고, 두 번째로 크게 동결된 자산은 3천6백만 달러로, 투자 사기에 사용된 것으로 분류되었다. 이러한 자산 동결은 스캠 피해자에게 도난된 자산을 반환하고 폭력 범죄를 단념시키는 효과가 있을 수 있지만, 암호화폐 커뮤니티 내에서는 이러한 자산 동결과 금융 감시가 논란이 되고 있다.

탈중앙화와 프라이버시를 중시하는 집단은 중앙 관리 암호화폐가 자율성에 심각한 위협을 가하며 정부와 대기업의 재정 검열 가능성을 증가시킨다고 주장하고 있다. 이러한 문제는 현재 암호화폐 시장에서 뜨거운 이슈로 부각되고 있으며, 도덕적 및 법적 논의가 필요하다.

T3 금융범죄 유닛이 동결한 USDT의 세부 사항은 다음과 같다. 테더는 이미 2022년 10월 이더리움 네트워크에서 820만 달러의 USDT를 동결한 바 있으며, 이는 당시 이유 없이 이루어진 조치로, 그 해에 215개의 USDT 주소가 동결되었다. 2022년 동안 총 동결된 USDT 금액은 3억6천만 달러에 달한다.

2023년 10월에는 테더가 우크라이나와 이스라엘에서의 테러 활동과 관련된 87만3천 달러의 USDT를 동결하면서, 회사가 동결한 총 USDT 금액이 8억3천5백만 달러에 이르렀다. 또한, 2023년 11월에는 미국 법무부의 인신 매매 범죄 수사에 협조해 2억2천5백만 달러의 스테이블코인을 동결하기도 했다.

이러한 자산 동결은 '피그 버처링' 사기에서 획득한 것으로 알려진 자산과 관련이 있으며, 피해자와의 장기 신뢰 관계를 쌓은 후 자금을 훔치는 방식이다. 2024년 4월에는 테더가 미국 재무부 외국 자산 통제 사무소의 제재를 시행하기 위해 베네수엘라 자산을 동결하겠다고 발표했다. 이는 베네수엘라의 국영 석유 회사가 미국 제재를 우회하기 위해 스테이블코인을 사용했다는 보도가 있은 후의 조치이다.

마지막으로, 규제와 자산 동결은 암호화폐의 탈중앙화 원칙과 충돌할 수 있으며, 이러한 동결 조치들이 서로의 자율성을 제한하는 것인지에 대한 논의는 지속적으로 이어질 필요가 있다.