삼성자산운용의 삼성디딤밀당다람쥐글로벌EMP펀드가 올해 가장 많은 자금 유입을 기록하며 주목받고 있다. 출시 1년을 맞이한 이 펀드는 최근 보고서에 따르면 올해 초 이후 205억원의 설정액 증가를 이루어내며 설정액이 총 283억원에 달했다. 이로 인해 현재 판매 중인 25개 디딤펀드 중에서 설정액 증가 1위에 해당하는 성과를 보였다.

운용 성과 역시 뛰어나 최근 3개월 수익률은 8.95%로 모든 디딤펀드 중에서 2위를 기록했고, 샤프지수는 7.83으로 1위를 차지해 더욱 주목받고 있다. 샤프지수는 투자 위험에 대한 수익률을 나타내며, 값이 높을수록 안정성과 수익률이 우수함을 의미한다. 특히 연금 투자에서 이러한 지표는 중요하게 고려되어야 하는 요소다.

팬드는 판매 채널 확장을 통해 성과를 더욱 견고히 했다. 올해 4월 국민은행과 기업은행의 판매 라인업에 포함되며 은행권 진출을 본격화했고, 5월에는 IM증권의 디폴트 옵션에 최초로 편입되어 주목을 받았다. 이러한 일은 디딤펀드가 증권사 디폴트옵션 라인업에 이름을 올린 첫 사례로 기록되었다.

디딤펀드는 지난해 9월 퇴직연금 자산의 수익률을 개선하기 위해 출시된 연금특화 자산배분펀드 브랜드로, 금융투자협회가 주도하여 원리금 보장형 상품과 실적배당형 상품 간의 간극을 메우고자 하는 취지로 도입되었다. 현재 총 25개 운용사의 디딤펀드가 판매되고 있다.

삼성자산운용의 디딤펀드는 기존 ‘삼성밀당다람쥐글로벌EMP 펀드’를 제도 요건에 맞춰 리모델링한 상품으로, 기존 전략을 유지하면서도 주식 40%, 채권 60%의 자산 비중을 조정해 퇴직연금 계좌에서 100% 한도로 투자가 가능하도록 설계되었다. 또한, 전문 인공지능(AI) 퀀트 기반 운용조직이 개발한 경기 국면 모형을 활용하여 주식과 채권의 비중을 능동적으로 조정하는 방식을 취하고 있다.

자산 배분 전략에 있어 글로벌 주식 및 채권 상장지수펀드(ETF)를 활용하여 포트폴리오를 구성하는 환노출 구조의 글로벌 ETF 자문 포트폴리오(EMP) 펀드로 위험 분산 효과와 비용 효율성을 동시에 확보하고 있다. 특히, 퇴직연금 온라인 클래스 기준으로 운용 보수는 0.19%로 디딤펀드 중 최저 수준에 해당한다.

삼성자산운용의 이정택 매니저는 “현재 글로벌 증시는 글로벌 주식이 채권보다 상대적으로 유리한 상황이어서 주식 비중을 높은 수준에서 유지하며 성과를 추구하고 있다”며 “앞으로도 경기 국면의 변화를 능동적으로 반영해 안정적인 투자 실적을 이어가겠다”고 밝혔다.