해외주식의 양도세 & 배당세란?

안녕하세요, 서학개미 입니다.

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해외주식 투자에서 수익을 내더라도, 세금 문제를 정확히 알아야 불필요한 손해를 막을 수 있습니다.

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오늘은 해외주식에 부과되는 양도소득세와 배당소득세를 정리해 드리겠습니다!

해외주식 세금의 종류

해외주식에서 얻는 수익에는 크게 양도소득세와 배당소득세가 붙습니다.

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양도세는 주식을 사고 팔아 생긴 차익에, 배당세는 기업으로부터 받는 배당금에 과세되죠.

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국내주식은 대주주가 아니면 양도세가 거의 없지만,

해외주식은 모든 투자자가 과세 대상이 된다는 점에서 차이가 있습니다.

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해외주식 세금, 양도소득세(양도세)

해외주식 매매 차익은 연간 250만 원까지는 비과세 혜택이 있습니다.

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하지만 이를 초과한 금액에는 22%(국세 20% + 지방세 2%) 세율이 적용됩니다.

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과세 기준은 매년 1월부터 12월까지의 거래이며, 다음 해 5월에 종합소득세 신고로 납부해야 합니다.

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증권사에서 자동으로 떼지 않기 때문에 반드시 직접 신고해야 하고,

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환율 변동이나 수수료도 세금 계산에 반영된다는 점을 주의해야 합니다.

​해외주식 세금, 배당소득세(배당세)

해외 기업에서 받는 배당금은 지급 국가에서 먼저 세금이 원천징수됩니다.

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예를 들어 미국 기업은 15%가 자동 공제되고, 한국에서도 약 5% 추가 과세가 붙어 최종적으로 약 20% 정도가 부과됩니다.

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또 해외 배당, 국내 배당, 이자소득을 합쳐 연간 2천만 원을 넘으면 금융소득 종합과세 대상이 되어,

최고 49.5%까지 세율이 올라갈 수 있습니다.

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따라서 배당투자를 할 때는 연말 금융소득 규모를 꼭 관리해야 합니다.

​양도소득세 & 배당소득세 한눈에 보기!

해외주식 세금, 계산 시 고려할 점

세금 계산 시에는 단순히 매매 차익만 보는 것이 아니라

매수·매도 수수료까지 포함해 계산해야 하며, 환율 변동도 큰 영향을 줍니다.

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환차익이나 환차손이 과세 금액에 반영되므로 매매 시점의 환율도 중요한 변수입니다.

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또한 해외 ETF 역시 동일하게 양도세와 배당세 과세 대상이 되며,

이익이 난 종목과 손실 난 종목을 합산해 세금을 줄일 수 있는 ‘손익통산’ 제도도 활용할 수 있습니다.

해외주식 세금, 절세 방법 & 팁

절세를 위해서는 먼저 손익상계를 적극 활용하는 것이 좋습니다.

이익 난 종목과 손실 난 종목을 합쳐 과세 기준을 낮출 수 있기 때문이죠.

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또 가족 계좌를 분산해 투자하면 각자 250만 원 공제를 받을 수 있어 절세 효과가 커집니다.

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배당소득은 금융소득 종합과세 기준인 2천만 원을 넘지 않도록 관리해야 불필요하게 높은 세율을 피할 수 있습니다.

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여기에 환율 시점에 따라 세금 부담이 달라지므로 매매할 때 환율도 신경 써야 합니다.

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마지막으로, 해외주식 양도세는 원천징수 되지 않으므로 매년 5월 종합소득세 신고를 반드시 지켜야 가산세를 피할 수 있습니다.

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해외주식 투자는

수익률만 보는 것이 아니라 세금까지 고려해야 진짜 수익을 계산할 수 있습니다.

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양도세와 배당세의 구조를 이해하고, 공제와 절세 전략을 잘 활용한다면 불필요한 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

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결국 세금 관리야말로 해외주식 투자에서 실질적인 수익률을 높이는 핵심 전략 중 하나라는 점을 잊지 마세요.

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오늘도 긴 글 끝까지 함께해 주셔서 감사합니다.

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작은 정보가 여러분의 투자에 도움이 되길 바랍니다.

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감사합니다!

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