중국의 한 연구팀이 비트코인(BTC) 자금세탁을 약 90%의 정확도로 추적할 수 있는 인공지능 시스템을 개발했다. 이 시스템의 개발은 가상화폐를 이용한 금융범죄 단속이 강화되는 상황에서 이루어졌으며, 중국 당국은 가상화폐 및 지하 은행을 통한 자금세탁 혐의로 올해 3월 3,259명을 기소한 바 있다.

가상화폐 거래는 블록체인에 기록되지만, 지갑 주소만으로는 개인이나 기관의 신원을 쉽게 확인할 수 없어 자금의 흐름을 파악하는 데 어려움이 있다. 특히 불법 자금이 여러 지갑을 거치며 복잡하게 이동할 경우, 기존의 감시 체계로는 추적이 점차 힘들어지고 있다.

이번 연구를 이끈 쑨징차오 박사는 개발된 AI 시스템이 감시 정확성, 일반화 능력, 해석 가능성을 동시에 갖춘 해결책이라고 강조했다. 여기서 일반화 능력은 AI가 학습하지 않은 새로운 데이터나 범죄 수법에 대해서도 적절히 대응하는 능력을 의미한다. 특히 새로운 유형의 불법 거래를 식별하는 데 있어 AI의 성능이 크게 향상되었다고 덧붙였다. 따라서 규제 당국은 단순한 이상 거래 탐지를 넘어 변화하는 범죄 패턴에 얼마나 신속하게 적응할 수 있는지가 중요한 과제로 떠오르고 있다.

이 시스템은 동적 그래프 신경망, 메모리 메커니즘, 대형 언어 모델을 결합한 구조로 되어 있다. 동적 그래프 신경망은 거래망을 시간에 따라 변화하는 네트워크로 간주하여, 거래 구조와 자금 흐름의 변화를 분석한다. 메모리 메커니즘은 신규 거래와 과거의 유사한 범죄를 비교하여 패턴을 식별하는 역할을 한다. 대형 언어 모델은 분석 결과를 쉽게 이해할 수 있는 자연어로 변환하여, 단순히 불법 여부를 넘어서 위험도 점수와 핵심 근거, 추론 과정을 제시한다. 이렇게 설계된 시스템은 수사기관이나 감독 당국이 실무에 활용하기 용이하도록 되어 있다.

성능 측면에서는 전체 정확도 89.4%, 불법 거래 탐지 정밀도 89.1%, 재현율 64.5%를 기록했다. 정밀도 89.1%는 AI가 판단한 불법 거래 중에서 약 90%가 실제 불법 거래임을 의미하며, 재현율 64.5%는 실제 불법 거래의 약 3분의 2를 포착하고 있다는 것을 나타낸다. 연구팀은 공개된 비트코인 거래 데이터 세트로 시험한 결과 기존 모델보다 우수한 성능을 거두었다고 밝혔다.

이러한 기술 발전은 앞으로 가상자산 시장이 성장함에 따라 거래 감시 및 규제 기술의 결합을 더욱 강화하고, 각국의 수사기관들이 AI 기반의 추적 시스템 도입을 서두르는 경향을 이끌 것으로 예상된다. 이는 중국뿐만 아니라 전 세계적으로 가상화폐 finanskriminalitet 대응의 새로운 패러다임을 제시하는 기회가 될 것이다.