미국의 한 투자자가 암호화폐 연애 사기를 당한 뒤, 송금을 처리한 은행들을 상대로 소송을 제기했다. 그는 주요 은행이 경고 신호를 무시하고 범죄를 방조했다고 주장하고 있다. 캘리포니아 연방법원에 제출된 고소장에 따르면, 피해자 마이클 지델(Michael Zidell)은 이스트웨스트은행(East West Bank)과 캐세이은행(Cathay Bank)을 상대로 업무 태만으로 인한 책임을 묻고 있다. 지델은 두 은행이 자금세탁 방지 의무 등 법적 책임을 외면한 채 부주의하게 행동했다고 강조했다.

지델은 이스트웨스트은행 계좌로 18회에 걸쳐 약 700만 달러(약 97억 3천만 원)를 이체했으며, 캐세이은행 계좌로는 13회에 걸쳐 970만 달러(약 1억 3,483만 원) 이상을 송금한 것으로 확인됐다. 이 모든 계좌는 사기 단체와 관련이 있는 것으로 알려져 있다. 이러한 자금 이체는 지델이 연애 감정을 기반으로 한 사기 피해를 입으면서 발생했다.

이번 소송은 지난 6월 24일 시티은행(Citibank)을 상대로 제기된 별도의 소송에 이어 두 번째 사례로, 지델은 시티은행도 사기와 관련된 12건의 이체를 막지 못했다고 주장하였다. 그는 피싱, 허위 투자 권유, 그리고 연애 관계를 노린 접근 방식의 조합으로 이루어진 ‘피그 부처링(Pig Butchering)’ 방식의 사기 피해자라고 설명했다.

사건의 배경에 따르면, 지델은 2023년 초 페이스북을 통해 '캐럴린 파커(Carolyn Parker)'라는 여성과 교제 관계를 맺었다. 한 달 후, 파커는 자신이 NFT 투자를 통해 수백만 달러를 벌었다면서 지델에게 같은 플랫폼에서 투자하라고 권유했다. 이러한 권유에 따라 지델은 플랫폼의 지시에 따라 여러 은행 계좌로 반복 송금을 했고, 총 43회에 걸쳐 2,000만 달러(약 278억 원) 이상을 이체한 것으로 확인됐다.

해당 플랫폼 측에서는 고객이 많아 자금을 분산 처리해야 한다는 이유로 복수의 은행 계좌를 활용했다고 주장하고 있다. 또한, 코인텔레그래프는 이스트웨스트은행과 캐세이은행의 모회사인 캐세이제너럴뱅콥(Cathay General Bancorp)에 사건에 대한 공식 입장을 요청한 상태이며, 현재 해당 은행들은 공식적인 답변을 내놓지 않고 있다.

이번 사건은 암호화폐와 관련한 사기가 국내외적으로 늘어나는 가운데, 은행이 이러한 범죄를 막기 위한 감시 체계가 얼마나 중요한지를 다시 한 번 일깨우고 있다. 마이클 지델의 소송은 이러한 문제를 심각하게 다루고 있으며, 향후 금융기관들의 대응 방식에 대한 논란을 불러일으킬 가능성이 크다.