미래에셋증권은 개인종합자산관리계좌(ISA)의 잔고가 10조원을 넘었다고 27일 발표했다. 이는 2024년 10월에 개인연금, DC형, IRP의 잔고가 각각 10조원을 초과한 이후, ISA가 추가됨으로써 국내 금융업계 최초로 ‘쿼드러플 10조 클럽’에 이름을 올리게 된 것이다. 이 클럽은 개인의 재정적 자산 관리와 연금 준비에 중요한 이정표로 간주된다.

중개형 ISA는 투자와 절세라는 두 목표를 달성할 수 있는 유용한 상품으로 평가받고 있다. 고객들은 하나의 계좌를 통해 상장지수펀드(ETF), 국내주식, 채권 등 다양한 금융상품에 직접 투자할 수 있으며, 은행에서 제공하는 일임형이나 신탁형 ISA와 동일한 세제 혜택을 누릴 수 있다. 이러한 특성 덕분에 미래에셋증권은 지난해 1월부터 중개형 ISA 시장에서 업계 최고 점유율을 기록하고 있어, 고객들의 투자의 편리함과 절세를 동시에 지원하고 있다.

미래에셋증권의 차별화된 서비스는 고객의 높은 만족도를 이끌어내고 있다. 예를 들어, 투자 성향, 가입 시점, 자산 상태를 종합 분석해 개인 맞춤형 투자 솔루션을 제공하는 ‘로보어드바이저’ 서비스가 있다. 지난해 6월 출시된 이 서비스는 짧은 시간 안에 이용자 수가 1만명을 넘어섰으며, 올해 1월 기준으로 1만4000여명이 이용 중이다. 이는 고객이 변화하는 시장에 유연하게 대응할 수 있도록 돕는 중요한 도구이다.

또한 미래에셋증권은 주간 금융상품 추천 서비스인 ‘이번 주 챙겨볼 금융상품’을 통해 ETF, 채권, ELS, 펀드 등 시장의 최신 이슈와 흐름에 맞춘 맞춤형 추천을 제공하고 있다. 더불어 절세 관리를 위한 ‘절세 플래너’ 서비스도 고객에게 큰 인기를 끌고 있다. 이는 고객이 세금 관리 전 과정을 쉽게 이해하고 관리할 수 있도록 돕는다.

연말과 연초에 절세 투자 수요가 집중되는 시기에 맞춰, 미래에셋증권은 자산관리 지원을 위한 여러 이벤트를 진행할 예정이다. 특히 올해 중개형 ISA 계좌를 새로 개설하는 고객에게는 온라인 매매 수수료를 평생 면제해주는 혜택을 제공하고, 다음 달까지는 신규 투자 및 펀드 순매수 금액에 따라 모바일 상품권을 지급하는 경품 이벤트도 실시한다. 보유 고객의 경우 타사에서 계좌 이전 시 추가 혜택도 제공되어, 은퇴 준비와 절세를 고려한 통합 자산관리 서비스에 대한 관심이 더욱 높아질 것으로 기대된다.

미래에셋증권 관계자는 “앞으로도 투자, 절세, 은퇴 준비를 아우르는 통합 자산관리 서비스를 더욱 고도화하여 고객의 평생 자산 파트너로 자리매김할 것”이라고 밝혔다. 이러한 의도는 고객들에게 필요한 다양한 금융 상품과 서비스의 제공을 통해 실현될 전망이다.