미국 증권거래위원회(SEC)는 가짜 인공지능(AI) 투자 조언과 허위 암호화폐 투자 플랫폼을 통해 약 1,400만 달러(한화 약 202억 3,000만 원)를 사기 친 범죄 조직을 적발했다고 발표했다. 이 조직은 일반 투자자들을 소셜미디어를 통해 유인한 후, WhatsApp 그룹 채팅을 활용해 신뢰를 쌓고 사기성 투자로 끌어들였다.

SEC의 고소 대상에는 모로코인테크(Morocoin Tech Corp.), 버지블록체인테크놀로지(Berge Blockchain Technology Co. Ltd.), 시르코(Cirkor Inc.)와 같은 암호화폐 거래 플랫폼 운영사 3곳과 AI웰스(AI Wealth Inc.), 레인웰스(Lane Wealth Inc.), AI인베스트먼트에듀케이션재단(AI Investment Education Foundation Ltd), 제니스에셋테크재단(Zenith Asset Tech Foundation) 등 투자 클럽 4곳이 포함되어 있다. 이들은 2024년 1월부터 2025년 1월까지의 기간 동안 미국 내 투자자들을 집중적으로 타겟 삼아 범행을 이어갔다.

범죄의 시작은 SNS에서 AI 투자를 활용한 고수익 광고를 게시하면서 시작됐다. 광고에 관심을 가진 이들은 모두 WhatsApp 단체방으로 유인되었으며, 여기서 운영자들은 자신들을 ‘금융 전문가’로 위장하여 AI 기반의 거래 팁을 지속적으로 공유함으로써 피해자들의 신뢰를 쌓았다. 이를 통해 피해자들은 가짜 플랫폼에서 암호화폐 거래를 위해 계좌를 개설하고 자금을 입금하게 되었다.

SEC에 따르면, 이들 가짜 플랫폼은 정부에 의해 인증된 안전한 거래소처럼 위장했으며, 투자 클럽들은 실존 기업과의 연계성을 주장하면서 존재하지 않는 기업의 허위 토큰을 활용해 투자자들을 기만하였다. 더 큰 문제는 피해자들이 자금을 인출하려 할 때 운영진이 ‘추가 수수료’를 핑계로 더 많은 돈을 요구했다는 점이다. 결국, 모든 자금은 해외 은행 및 암호화폐 지갑을 통해 복잡한 계좌 구조로 유출되었다.

이번 사건은 특히 AI 기술을 교묘히 활용했다는 점에서 주목받고 있다. SEC는 이들이 일론 머스크와 같은 유명 인사를 등장시킨 딥페이크 영상을 사용해 투자자들을 현혹시켰다고 밝혔다. 고객 지원 상담 또한 AI를 통해 조작하였으며, 플랫폼 화면을 실제와 유사하게 꾸며 투자자들에게 신뢰를 심어주는 방식도 사용되었다. 심지어 이들은 Zoom 미팅 초청장을 미끼로 악성코드를 배포하기도 했다.

SEC 사이버·신기술부의 로라 디알라르드는 “참여자들의 신뢰를 얻어 자산을 유인하고, 가짜 플랫폼에서 최종적으로 갈취한 전형적인 단계별 사기”라고 강조했다. AI와 SNS, 메신저를 적극 활용한 이번 사건은 최근 암호화폐 사기 수법의 전형적인 양상으로 간주되고 있으며, 규제 강화의 필요성을 더욱 부각시키고 있다.

이러한 사기 사건들은 AI와 암호화폐 기술의 접목이 긍정적인 가능성만큼이나 사기로 악용될 위험도 크다는 것을 상기시켜 준다. 따라서 투자자들 역시 AI 기반 예측, 딥페이크 영상 광고, SNS 유입과 같은 요소들이 보일 경우 주의할 필요가 있다. 출금 지연이나 수수료 강요 등의 징후는 사기의 대표적인 경고 신호이기에, 투자자들은 항상 신중한 접근이 요구된다.