미국 시애틀의 한 스타트업 최고재무책임자(CFO)인 네빈 셰티(Nevin Shetty)가 약 3,500만 달러(한화 약 519억 6,000만 원)의 회사 자금을 빼돌려 암호화폐 디파이(DeFi) 투자에 사용하는 전신 사기(wire fraud) 혐의로 유죄 판결을 받고 징역 2년형을 선고받았다. 해당 사건은 2022년으로 거슬러 올라가며, 최근 암호화폐 시장의 급락 상황과 맞물려 기업 자금 운용의 법적 리스크에 대한 경각심이 다시금 고조되고 있다.

미국 법무부(DOJ)에 따르면, 셰티는 자신이 운영하던 암호화폐 플랫폼으로 회사 자금 3,500만 달러를 비밀리에 옮긴 것으로 밝혀졌다. 그는 2022년에 이 자금을 ‘하이타워 트레저리(HighTower Treasury)’라는 플랫폼에 이체했으며, 이후 암호화폐 시장의 큰 하락세로 인해 투자가 무산되며 자금이 외부에 노출되었다. 셰티는 경영진과 이사회의 승인 없이 사용하도록 허가되지 않은 자금을 고위험의 연 20% 이상 수익을 약속하는 디파이 대출 프로토콜에 투자했다. 초기에는 약 13만 3,000달러(약 1억 9,700만 원)의 수익을 기록하기도 했으나, 이어진 시장 폭락으로 인해 자산 가치는 거의 0에 가까워졌다.

법무부에 따르면, 셰티는 결국 동료 임원 2명에게 뒤늦게 자금을 빼돌린 사실을 털어놓았고, 회사는 즉시 그를 해고했다. 행정 절차는 장기간 이어졌으며, 셰티는 2023년 5월 전신 사기 혐의로 기소되었고, 2025년 11월 9일간 진행된 배심원 재판에서 네 가지 혐의에 대한 유죄 평결을 받았다. 법원은 징역 2년형에 더해 피해 금액 변제를 명령했으며, 형기 종료 후 3년간 보호관찰 판결도 함께 부과되었다.

이번 사건의 주목할 만한 점은, 암호화폐 투자 실패보다도 회사 자금을 개인이 통제하는 플랫폼에 전달하는 ‘절차 위반’이 핵심 쟁점으로 대두되었다는 것이다. 시중에서는 같은 시기에 발생한 FTX 붕괴 사태와 유사성을 지적하며, 복합적인 리스크 관리 와 내부 통제의 필요성이 다시 한번 강조되었다. 업계 전문가는 "디파이 시장의 고수익 마케팅이 쿠데타와 같은 컴플라이언스 및 형사적 위험으로 전환될 수 있음을 확인시켜 주었다"라고 평가했다.

결국 기업의 자금 운용에서 수익률보다도 적절한 승인 체계와 절차의 엄격한 준수가 필수적임을 시사하는 이 사건은, 향후 디파이 상품에 대한 접근 방식과 내부 통제 체계를 재정립해야 할 필요성을 강조하고 있다. 따라서 기업들이 비슷한 사고를 방지하기 위해서는 다중 승인 체계와 화이트리스트 관리 등이 필요하다는 목소리가 커지고 있다.