개인종합자산관리계좌(ISA)가 도입 10주년을 맞이하며, 절세형 종합계좌로 자리 잡았다. 해당 계좌는 예·적금을 넘어 주식, 상장지수펀드(ETF) 등 다양한 자산에 투자할 수 있는 구조로 발전해 개인 투자자들의 자산관리 방식에 큰 변화를 가져오고 있다. 31일 미래에셋증권에 따르면 현재 ISA의 순입금액은 6조8000억원, 잔고는 8조3000억원에 달하며, 이는 업계 1위를 기록하고 있는 수치다.
ISA는 정부가 2016년에 국민의 재산 형성을 지원하기 위해 추진한 정책으로, 도입 초기에는 주로 은행을 통한 예·적금 위주로 운용되었다. 하지만 2021년 중개형 ISA가 도입되며 주식, ETF, 채권 등 다양한 자산에 직접 투자할 수 있는 기회가 마련되었다. 이처럼 ISA는 단순한 저축계좌에서 벗어나 절세를 전제로 한 종합 투자계좌로 진화하고 있다.
최근의 저금리, 고물가 환경 속에서 ISA는 세제 혜택을 실질적으로 누릴 수 있는 필수 재테크 도구로 자리매김하고 있으며, 과거에는 연금계좌가 중심이 되었던 투자 흐름이 이제는 ISA를 통해 쌓은 투자 경험을 바탕으로 연금으로의 자연스러운 확장으로 변화하고 있다는 평가를 받고 있다.
미래에셋증권이 시장에서 선두를 유지할 수 있었던 이유는 플랫폼 경쟁력과 차별화된 서비스 경험 덕분이다. 지속적으로 신규 서비스를 출시하며 시장 점유율을 확대하는 전략을 세워왔다. 특히, 자사의 로보어드바이저 서비스는 고객의 투자 성향, 가입 시점, 자산 현황 등을 종합 분석하여 맞춤형 투자 솔루션을 제안한다. 이 서비스는 출시 5개월 만에 이용자 수 1만명을 돌파할 것으로 예상된다.
더불어, 시장 흐름을 반영하여 금융상품 전문가들이 추천하는 '이번 주 챙겨볼 금융상품'과 배당·이자 소득을 확인할 수 있는 '절세 플래너'와 같은 서비스도 제공하고 있다. 특히, 새로 개선된 절세 플래너는 중개형 ISA를 포함한 모든 세금 관리 과정을 효율적으로 정리해주며, '세금 덜 내기'와 '환급 더 받기' 같은 실질적 전략을 제시하여 고객들로부터 긍정적인 반응을 얻고 있다. 이는 단순한 정보 제공을 넘어 고객의 투자 결정을 지원하는 실질적인 자산 관리 도우미로 자리잡고 있다.
미래에셋증권 관계자는 향후에도 고객 중심의 철학을 바탕으로 투자 환경 변화에 능동적으로 대응하고, 고객 자산의 성장을 효과적으로 지원하는 ISA 서비스를 지속적으로 고도화할 계획임을 밝혔다.
