KB자산운용이 최근 변동성이 큰 시장에서 안정적인 수익 창출을 목표로 한 ‘KB 코리아 업앤다운 타겟관리 목표전환형 펀드’를 출시했다고 1일 발표하였다. 이 펀드는 목표 수익률인 플러스 7%를 달성하고 손실을 마이너스 7%로 제한하는 타겟관리 전략을 통해 투자자에게 보다 일관된 수익을 제공할 계획이다.

펀드는 국내 주식 시장에서의 상승을 추구하기 위해 주식형 상장지수펀드(ETF)에 50% 미만 투자하고, 채권형 ETF에는 50% 이상의 자산을 배분하는 전략을 채택하고 있다. 이러한 포트폴리오 구성으로 인해 주식 시장의 불확실한 상황에서도 안정적인 이자 수익을 기대할 수 있다.

펀드 운영의 핵심은 시장의 변동성에 유연하게 대응하는 것이다. 주식 관련 자산은 시장의 대표 지수인 코스피200을 중심으로 약 30%를 투자하며, 강한 모멘텀을 가진 섹터와 테마 관련 ETF에 약 20%를 분산 투자하여 시장보다 높은 초과 수익을 추구한다. 또한, 안정성을 강화하기 위해 국내 단기채 관련 ETF 등 고품질 채권에 50% 수준으로 투자한다.

목표 수익률이 7%에 도달한 경우, 펀드는 즉시 주식 관련 자산을 매도하고 채권 재간접형 펀드로 전환하여 안정적 수익을 확보한다. 반면 주식시장이 하락하여 수익률이 마이너스 상태로 돌아서는 경우, 로스컷 구조를 통해 손실을 방지하기 위해 단계적으로 주식의 비중을 줄여나간다. 만약 손실폭이 7%에 도달할 경우, 즉시 주식 관련 자산을 매도하고 채권 재간접형으로 전환한다.

범광진 KB자산운용 연금WM본부장은 "자본시장 구조의 개선과 수출 기업들의 실적 향상을 감안할 때, 국내 증시에는 충분한 상승 여력이 존재한다"고 밝혔다. 이어 그는 "그러나 고점에 대한 불안감 때문에 투자를 망설이는 투자자들을 위해 로스컷 전략을 도입하여 신뢰를 구축하고 부담을 줄이고자 한다"고 강조했다.

이번 펀드 출시로 인해 투자자들은 더 철저하고 안전한 자산 운용이 가능할 것으로 기대된다. KB자산운용은 안정성과 수익성을 동시에 충족하는 이 펀드의 성공적인 운영을 통해 투자자들의 신뢰를 더욱 강화할 계획이다.