미국 상원 국토안보·정부사무위원회가 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스에 대한 조사를 시작했다. 이란과 관련된 테러 조직이 바이낸스 플랫폼을 통해 자금세탁을 진행했다는 혐의가 조사의 핵심이다. 상원은 바이낸스가 제재 대상 주체와의 자금 흐름 차단에 실패했는지, 그리고 이란 관련 네트워크와의 관계에 대해 심층적으로 조사할 예정이다.

이번 조사는 공화당 소속 랜드 폴 위원장이 이끄는 국토안보·정부사무위원회에 의해 진행된다. 위원회는 바이낸스가 제재를 회피하는 경로를 제공했는지도 살펴보아야 한다고 밝혔다. 바이낸스는 지난 25일 기준으로 거래량이 99억 달러(약 14조659억원)를 넘었다고 전해진다.

민주당의 리처드 블루멘탈 상원의원은 서한을 통해 바이낸스의 이란 자금세탁 관여 여부에 대해 추가 정보를 요구하며, 반복적인 제재 위반 사항도 언급했다. 블루멘탈은 상원 ‘상설조사소위원회(PSI)’의 간사로서, 이번 조사의 실무를 이끌고 있다.

이번 조사는 섣불리 이루어진 것이 아니다. 최근 복수의 외신에서 바이낸스가 내부 경고를 알고도 약 20억 달러(약 2조8,420억원)의 거래를 방치했다는 의혹이 제기됐다. 특히, 바이낸스와 관련된 업체인 헥사 웨일과 블레스드 트러스트가 이란 정부와의 자금 이동을 중개했다는 주장이 제기되었다. 이들이 바이낸스의 내부 통제 시스템을 우회해 자금을 이동시켰을 가능성이 커 보인다.

조사의 근거로는 포춘, 월스트리트저널(WSJ) 및 뉴욕타임스(NYT) 등 유력 매체들이 인용되었다. 이들 보도는 바이낸스가 과거의 제재 위반에도 불구하고 여전히 제재 대상 주체의 자금 유입 차단에 실패하고 있는 정황을 드러냈다.

바이낸스는 2023년에 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 체계가 미흡하다는 혐의로 벌금을 납부한 바 있다. 당시 최고경영자이던 창펑 자오(Changpeng Zhao)는 유죄를 인정하고 벌금 43억 달러(약 6조1,103억원)를 지급했다. 이후 바이낸스는 두 명의 독립 모니터를 두기로 했다. 그러나 최근 보도에 따르면, 바이낸스 내부 컴플라이언스팀이 이란 지원 조직으로 자금 흐름을 포착했음에도 불구하고 이에 대한 조치가 미흡했던 것으로 나타났다.

블루멘탈 의원은 바이낸스를 "상습 위반자"로 지칭하며, 이란 정권과 테러 단체들이 바이낸스 플랫폼을 통해 국제 제재와 AML 통제를 피해왔음을 강조했다. 이와 함께, 미국 정치권에서는 트럼프 전 대통령의 암호화폐 사업과 바이낸스의 관계를 비판하며, 정치적 공방이 이어지고 있다.

바이낸스는 이러한 의혹에 대해 강력히 반발하고 있으며, 언론 보도를 사실과 다르다고 주장하고 있다. 바이낸스의 법률 대리인은 WSJ 보도가 허위이며 고객에 대한 명예훼손이라고 반박했다. 상원 조사가 본격적으로 진행됨에 따라, 바이낸스의 컴플라이언스 시스템과 파트너 관계에 대한 증거와 정보를 면밀히 조사할 필요성이 커지고 있다.

결국 이번 조사 사안은 바이낸스의 글로벌 컴플라이언스 신뢰를 시험하는 기회가 될 것으로 보인다. 미국 내에서 강화될 제재 및 감시 체계로 인해, 국제 금융 생태계에 미치는 파장 또한 상존한다는 점에서 주목할 필요가 있다.