미국 최대 비트코인 ATM 운영사인 비트코인 데포(Bitcoin Depot)가 모든 거래에 대해 신원 인증(ID) 절차를 단계적으로 도입하기 시작했다고 밝혔다. 이는 규제 당국과 의회가 불법 자금 흐름 차단을 요구하며 나타난 흐름으로, 암호화폐 ATM 업계의 전반적인 운영 기준이 강화되고 있다.

비트코인 데포는 25일(현지시간) 보도자료를 통해, 오는 2월 초부터 자사 네트워크의 ATM에서 모든 거래에 ID 인증을 적용한다고 발표했다. 이 회사는 의심스러운 거래를 실시간으로 감지하여 계정 공유, 신원 도용, 계정 탈취 등 악용 사례를 줄이는 데 중점을 두고 있다고 설명했다.

스콧 뷰캐넌 최고경영자(CEO)는 “지속적인 검증(Continuous Verification)은 거래 승인을 위한 고객, 위치, 거래 금액을 토대로 의심스러운 활동을 사전에 포착할 수 있도록 한다”고 강조했다. 비트코인 데포는 지난해 10월부터 신규 이용자에 대해서만 ID 요구 조건을 적용했지만, 이번 조치로 기존 이용자까지 포함해 모든 거래에 대해 신원 인증을 요구하게 되었다. 뷰캐넌 CEO는 “매 거래마다 신원 인증을 의무화함으로써 보안을 강화하고 고객 보호 및 서비스의 무결성을 유지하기 위한 추가 조치”라고 덧붙였다.

미국은 현재 전 세계 비트코인 ATM의 78%를 차지하는 중심 시장으로, 코인 ATM 레이더(Coin ATM Radar)에 따르면 미국 내 설치된 비트코인 ATM은 총 31,360대에 달한다. 이 중 비트코인 데포는 9,019대의 ATM 키오스크를 운영하며, 시장 1위 사업자로 자리잡고 있다.

그러나 비트코인 ATM에 대한 규제 압박이 심화되고 있다. 이들 ATM은 범죄자들이 피해자에게 송금을 유도하는 경로로 악용되는 경우가 많아 문제가 되고 있다. 거래가 완료된 후에는 되돌릴 수 없는 특성 때문에 피해가 확대되는 경향이 있다. 따라서 규제 당국과 입법부는 암호화폐 ATM 운영사에게 경고 문구 부착, 거래 한도 설정, 라이선스 요건 강화 등 소비자 보호 장치를 도입하라는 압박을 지속하고 있다.

미국의 은퇴자 권익 단체인 AARP는 2월 보고서에서 17개 주가 암호화폐 ATM 운영사에 대해 각종 보호 조치를 의무화하는 법안을 통과시켰다고 발표했다. 일일 거래 한도, 사기 경고 표시, 사업자 등록 및 허가 요건 등이 포함되어 있으며, 각 주마다 자율적으로 규제 수준을 높여가는 추세라고 분석된다.

비트코인 데포는 이미 매사추세츠주 법무당국으로부터 법적 소송의 대상이 되고 있다. 매사추세츠주 법무장관 안드레아 캠벨은 비트코인 데포가 사기 피해를 방지하기 위한 안전 장치가 부족하다고 주장하며 소송을 제기했다. 법원에 요구한 명령 가운데 대규모 거래를 처리하는 것을 막아달라는 요청이 포함되어 있다.

메인주에서는 비트코인 데포와 190만 달러(약 27억 원) 규모의 합의를 통해 피해자를 환급하기로 하였으며, 이는 ATM 사용 중 발생한 사기 피해를 조사하고 보상하는 조치로 해석될 수 있다. 또한 아이오와주에서도 운영사들이 사기 방지 조치를 불충분하다고 간주하여 소송을 진행한 바 있다.

이러한 일련의 조치는 비트코인 데포의 ‘매 거래 ID 인증’이 규제 리스크를 낮추기 위한 예방책이라는 분석을 낳고 있다. 미국 내 비트코인 ATM이 전 세계에서 가장 많기 때문에 각 주의 규제가 강화되면 운영사들은 신원 확인, 거래 모니터링 및 경고 고지 시스템을 신속하게 발전시킬 수밖에 없을 것이라는 예측이 나온다.

결국 비트코인 ATM의 구조적인 문제로 인해 규제는 더 강화되고 있으며, 이용자와 투자자에게 필요한 것은 이제 ‘익명성’이 아닌, 안전하고 합법적인 거래를 위한 지식과 능력이다. 이러한 변화에 발맞추어 토큰포스트 아카데미는 다양한 보안 및 거래 지식을 교육할 수 있는 마스터클래스를 제공하고 있다. 암호화폐의 안전한 활용 능력을 기르기 위해 지금 즉시 수강 신청할 필요가 있다.