뉴욕 금융서비스국(NYDFS)은 뉴욕 내 은행들에게 고객의 암호화폐 활동에 대한 블록체인 분석 도구 활용을 의무화하겠다는 방침을 공식적으로 발표했다. 이는 뉴욕주 전통 금융기관들이 암호화폐 시장으로의 진출을 확대함에 따라 새로운 유형의 금융 리스크가 발생하고 있다는 판단에 따른 결정이다. 따라서 금융기관은 고객 지갑에 대한 블록체인 기반 실사 과정에서 자금 출처 검증, 자금세탁 위험 식별, 그리고 다양한 리스크 노출 평가를 실행해야 한다.

애드리엔 해리스 NYDFS 금융감독관은 “전통 금융기관들이 가상자산 분야로의 확장을 통해 새로운 시장 기회를 모색하고 있는 만큼, 그에 걸맞는 컴플라이언스 체계도 반드시 발전해야 한다”고 강조했다. NYDFS는 시장의 신뢰성과 소비자 보호를 기반으로 하여 뉴욕의 금융기관들이 경쟁력을 유지할 수 있도록 명확하고 투명한 기준을 제시할 것임을 분명히 했다.

이번 조치는 NYDFS가 2022년에도 블록체인 분석 도구의 사용을 권고한 이력이 있으며, 이는 기관 검토 프로세스에서 분석 도구의 채택이 중요한 요소로 고려되어 왔음을 시사한다. NYDFS의 움직임은 최근 연방 금융 규제기관이 암호화폐 관련 지침을 완화하려는 경향과는 상반된다는 점에서 주목할 만하다. 미국 연방준비제도(Fed)가 은행들의 디지털 자산 활동에 대한 절차를 단순화하려는 움직임을 보이고 있음에도 불구하고, NYDFS는 뉴욕 주 차원에서 여전히 엄격한 규제와 감시 체계를 고수할 것을 분명히 했다.

NYDFS의 발표와 함께 공개된 가이드라인 링크는 블록체인 분석 기술을 사용할 때 고려해야 할 요소와 규정 집행 기준을 상세히 제시하고 있다. 현재 뉴욕 내 은행이나 디지털 자산 기업이 관련 서비스를 제공하기 위해서는 별도의 승인 절차를 반드시 거쳐야 하며, 당국은 이 절차를 통해 기업의 리스크 관리 능력을 엄정하게 평가하고 있다.

특히 이번 방침은 금융 범죄 예방과 시장 건전성 확보가 블록체인 도입의 핵심 조건임을 강조하는 신호로 해석되며, 이는 뉴욕이 여전히 세계에서 가장 엄격한 가상자산 규제 관할 지역 중 하나로 자리 잡고 있음을 나타낸다. 새로운 규정의 시행은 뉴욕 금융시장의 투명성과 안정성을 높이는 데 기여할 것으로 기대된다.