포트폴리오 비중 계산, 현재 60%와 목표 50%의 차이는 얼마인가요?

주식 600만원과 채권 400만원을 가진 사람은 두 자산을 절반씩 나누려면 주식에서 100만원을 덜어 채권으로 옮겨야 합니다. 현재 주식 비중 60%에서 목표 50%를 빼면 차이는 10%포인트입니다. 이 차이에 전체 평가액 1,000만원을 곱하면 목표보다 더 들고 있는 금액이 나옵니다. 주식 평가액의 10%인 60만원을 옮기면 목표에 못 미칩니다.

표는 채권 평가액을 400만원, 주식과 채권의 목표 비중을 각각 50%로 고정한 비교입니다. 주식 평가액이 바뀔 때마다 전체 금액도 달라지므로, 각 행의 총액으로 현재 비중을 다시 구했습니다. 마지막 행의 비중은 반올림한 표시이며 조정 금액은 반올림 전 값으로 계산했습니다.

🧮 리밸런싱 계산기

표의 주식·채권 금액을 내 평가액으로 바꿔 넣어 보세요. 내가 정한 목표 비중까지 자산별로 늘리거나 줄일 금액이 나옵니다.

내 자산의 비중 차이 계산하기 →

60%와 50%의 차이는 왜 10%가 아닌가요?

투자자는 비중끼리 뺀 결과를 %포인트로 적습니다. 현재 비중은 자산별 현재 평가액을 전체 평가액으로 나눈 뒤 100을 곱한 값입니다. 주식 600만원을 전체 1,000만원으로 나누면 60%이고, 여기서 목표 50%를 빼면 +10%포인트가 남습니다. 채권은 같은 방식으로 계산하면 목표보다 10%포인트 부족합니다.

부호는 어느 쪽이 목표를 넘었는지 보여 줍니다. 현재 비중 − 목표 비중으로 계산했을 때 양수는 초과 보유, 음수는 부족 보유입니다. 두 비중이 같으면 차이는 0이고, 그 자산을 늘리거나 줄일 금액도 없습니다. 현재 비중에서 목표 비중을 뺐는지 확인하면, 결과표에서 늘릴 자산과 줄일 자산을 혼동하지 않습니다.

여기서 10%와 10%포인트를 섞으면 돈을 옮기는 규모가 달라집니다. 현재 주식 비중 60%를 기준으로 10%만 줄이면 비중은 54%가 됩니다. 목표 50%에 맞추는 계산은 전체 자산에서 주식 몫을 10%포인트 줄이는 계산입니다. 비중 차이를 돈으로 바꿀 때 곱할 대상은 주식 한 종목의 평가액이 아니라 포트폴리오 총액입니다.

비중 차이를 원화로 바꾸면 얼마인가요?

투자자가 목표로 정한 비중에 해당하는 금액은 총 평가액 × 목표 비중 ÷ 100입니다. 대표 예시에서는 전체 1,000만원의 절반인 500만원이 주식 목표액입니다. 현재 600만원을 보유하므로 목표액보다 100만원 많습니다. 채권 목표액도 500만원이어서 현재 보유액에서 100만원을 채워야 합니다.

리밸런싱 계산기는 목표액 − 현재 평가액을 조정 금액으로 보여 줍니다. 앞에서 구한 비중 차이와 빼는 순서가 반대이므로 주식 조정 금액에는 음수가 나옵니다. 비중 차이의 양수는 많이 들고 있다는 표시이고, 조정 금액의 음수는 줄일 금액입니다. 계산기는 조정 금액의 부호에 따라 매수·매도를 표시합니다.

표 마지막 행은 주식 비중이 약 66.67%여도 조정 금액이 정확히 200만원인 사례입니다. 전체 1,200만원에 목표 비중을 곱한 주식 목표액은 600만원입니다. 이 금액에서 현재 주식 800만원을 빼면 줄일 금액이 나옵니다. 화면에 표시된 비중을 소수점 둘째 자리에서 잘라 다시 곱하기보다, 평가액에서 목표액을 직접 빼면 반올림 오차를 피할 수 있습니다.

매수 원가와 달러 잔액도 그대로 넣나요?

투자자가 확인하려는 것은 처음 돈을 나눈 비율이 아니라 지금 보유한 자산의 비율입니다. 그래서 매수할 때 낸 돈 대신 같은 시점의 현재 평가액을 넣습니다. 처음에 절반씩 샀더라도 자산 가격이 서로 다르게 움직이면 현재 비중은 달라집니다. 매수 원가만 다시 더하면 그동안 달라진 비중이 계산에 반영되지 않습니다.

미국 주식과 국내 자산을 함께 가진 사람은 통화도 맞춰야 합니다. 달러 표시 평가액을 원화 평가액과 그대로 더하면 총액부터 틀어집니다. 외화 자산은 같은 환율 시점의 원화 평가액으로 환산하고, 비교할 자산들의 평가 시점도 맞춥니다. 원화 기준 비중은 미국 주식 가격과 환율이 함께 반영된 현재 가치로 계산합니다.

현금을 포트폴리오에 넣기로 했다면 현금도 별도 자산 행으로 더합니다. 현금을 빠뜨리면 나머지 자산의 현재 비중이 실제보다 높아지고, 목표액을 구하는 총액도 작아집니다. 현재 비중과 목표 비중은 같은 자산 묶음을 기준으로 비교해야 합니다. 계산기에 넣은 목표 비중의 합계는 100%여야 하며, 계산기가 투자자 대신 적정 비중을 추천하거나 합계를 자동으로 맞추지는 않습니다.

🧮 리밸런싱 계산기

현금과 해외 자산까지 같은 시점의 원화 평가액으로 넣어 보세요. 전체 보유액을 기준으로 목표보다 많거나 부족한 금액을 확인할 수 있습니다.

내 자산의 비중 차이 계산하기 →

2026년 기준. 입력한 총 평가액을 유지하는 계산이며 세금·수수료·호가 차이·추가 입출금·이후 배당과 환율 변화·실제 주문 수량 및 계좌별 거래 제한은 반영하지 않습니다.